Махачкалинский «Эсидбанк» признан банкротом

Арбитражный суд Дагестана вынес решение о признании махачкалинского ООО «Эсидбанк» несостоятельным, удовлетворив, таким образом, требование Центрального Банка России. В отношении кредитной организации открыто конкурсное производство. Полномочия конкурсного управляющего переданы Агентству по страхованию вкладов.

30 сентября Центральный Банк России сообщил об отзыве у «Эсидбанка» лицензии на осуществление банковский операций, напоминает агентство РАПСИ.

Решение об отзыве лицензии было принято в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России. Кроме того, банк не мог удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам. В результате проводимой высокорискованной кредитной политики и формирования резервов на возможные риски «Эсидбанк» утратил собственный капитал.

В отчетности «Эсидбанка» ЦБ обнаружил недостоверные данные, также было установлено неоднократное нарушение требований Федерального Закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Объем сомнительных операций составил около двух миллиардов рублей.

По данным Центрального Банка России, руководство «Эсидбанка» пыталось скрывать признаки банкротства возглавляемого им учреждения. Также в ходе проверки были выявлены признаки совершенного преступления, предусмотренного 172.1 УК РФ (фальсификация финансовых документов учета и отчетности финансовой организации). В настоящее время соответствующие материалы переданы в МВД РФ и Генеральную прокуратуру РФ для принятия процессуального решения.