В дегестанском банке «Экспресс» нашли фиктивные вклады

Центробанк и Агентство по страхованию вкладов при проверке в дегестанском банке «Экспресс» выявили фиктивные вклады. Махинации вскрылись в ходе организации страховых выплат вкладчикам. Объем фиктивных вкладов они пока не раскрывают, но сообщают, что страховки по вкладам получат более 90% вкладчиков, пишет издание «Vedomosti.ru».

По оценке экспертов, объем вкладов населения на 1 января составлял 4,2 млрд руб.

Подозрительные обязательства на балансе банка появились в последние дни декабря 2012 г. — банк учел крупные суммы, якобы внесенные во вклады и на счета в банке, при этом кассовые и иные первичные документы бывшим руководством банка не были переданы временной администрации ЦБ.

«С учетом этого принято решение не включать обязательства банка перед физическими лицами по таким операциям в реестр страховых выплат без проведения детального анализа всех обстоятельств их возникновения, в том числе с привлечением правоохранительных органов», — говорится в сообщении Центробанка и Агентства по страхованию вкладов.

Как заметил аналитик БКФ-банка Максим Осадчий, основной рост во вкладах у банка «Экспресс» пришелся на остатки по текущим счетам, где сконцентрированы средства на дебетовых картах физлиц. В декабре 2012 года они выросли в три раза — с 2,8 до 8,8 млрд руб. Это говорит о том, что рост средств на карточных счетах физлиц в «Экспрессе» был не более, чем фикцией, считает эксперт.

Центробанк России с 21 января 2013 года отозвал лицензию на осуществление банковских операций у банка «Экспресс», а с 9 января, ссылаясь на указание Центробанка, «Экспресс» приостановил обслуживание клиентов.

Поводом для лишения банка лицензии стало неисполнение федеральных законов и недостоверная отчетность. Кроме того, банк скрывал от регулятора потерю капитала.