Росфинмониторинг взялся за «отмывание денег»

Росфинмониторинг передал в правительство пакет «антиотмывочных» поправок к законодательству, в том числе оговаривающих отмену банковской тайны по решению суда (или без суда по требованию ФНС), право налоговых органов и банков определять «экономический смысл» операций физлиц и юрлиц, возможности отказа банков от ведения счетов и жесткую уголовную ответственность за незаконный экспорт капитала, информирует «Коммерсантъ».

Проект размещен на официальном сайте Министерства экономического развития РФ в рамках процедуры оценки регулирующего воздействия (ОРВ).

Росфинмониторинг предлагает параллельное изменение закона о банкротстве и закона о регистрации юрлиц. В проекте указывается, что в случае банкротства юридического лица ликвидационная комиссия или ликвидатор (в том числе из числа арбитражных управляющих) должен завершить процедуру за год с продлением срока максимум на шесть месяцев. Институты банкротства и ликвидации юрлиц предлагается связать, а также установить субсидиарную ответственность контролирующих лиц и менеджмента за долги юрлица, возникшие после объявления юрлица банкротом или ликвидируемым. Кроме этого, по умолчанию контролирующие лица объявляются виновными в банкротстве (и несут солидарную субсидиарную ответственность по обязательствам должника), пока не докажут суду обратное. Предлагаются ограничения на слияния и реорганизацию ликвидируемых компаний.

Предложение, которое может вызвать большой резонанс среди бизнеса — предоставление ФНС права не учитывать в налоговой базе «операции, не имеющие очевидного экономического смысла» и фактически полная отмена для налоговых органов понятия банковской тайны. Проект оговаривает возможность законодательно обязать юрлица обосновывать получение ими любого убытка, а список лиц, обязанных отчитываться перед ФНС, расширяется на действующих в интересах третьих лиц (например, агентов).

Банки в случае принятия вышеупомянутых поправок в нынешней редакции получат право отказа от операций или ведения банковского счета при любом подозрении о нарушении закона «Об отмывании». Банки, как и ФНС, вправе (и по существу, обязаны) отказать клиенту в «операции, не имеющей очевидного экономического смысла», клиент обязан раскрывать им в ряде случаев своего «бенефициарного владельца» (понятие вносится в закон «Об отмывании»).

Большинство сделок на сумму более 600 тыс. руб. с наличными подлежат контролю Росфинмониторинга через банки, кроме того, ведомство намерено проверять все операции с гражданами и юрлицами стран, внесенных в список ФАТФ, а также операции по перестрахованию на сумму выше 3 млн руб. и даже выплаты по страхованию жизни более чем на 2 млн руб. Аналогичные права и ограничения предлагается получить и профессиональным участникам рынка ценных бумаг. Правки в закон «Об оперативно-розыскной деятельности» дают право следствию через суд снимать режим банковской тайны в отношении любого банковского счета — причем сотрудники банков несут ответственность за неразглашение факта интереса следствия к счетам.

Отдельно предлагается ввести новую беспрецедентную статью в УК — 193.1, карающую перечисление средств за границу по подложным документам. При этом деянии в особо крупных размерах (свыше 30 млн руб.) суд вправе наказать виновных лишением свободы на срок от пяти до десяти лет.